Itsinda rya Equity Group Holdings Kwiyandikisha Gukomeye

• Ubwiyongere bwa 25% mu nyungu nyuma yumusoro wa Kshs miliyari 16 zigihembwe cya 1 2024
• 1% garuka ku kigereranyo cyumwaka ku mwaka kugeza 31 Werurwe 2024
• 65% Inyungu zitsinda nyuma yimisoro yatanzwe nabashoramari bavuga impinduka nziza mumatsinda ya serivisi ihuriweho na finanse
• Gutangira cyane imirongo yubucuruzi itandukanye hamwe nabatari banki batanga 3.4% yinyungu zitsinda nyuma yumusoro utwarwa nishami ryubwishingizi
• Isosiyete y’ubwishingizi igera ku mwanya wa 4 ku isoko hamwe n’umugabane wa 9% ku mwaka mu mwaka wa kabiri w’ibikorwa kandi ikandika ubwiyongere bwa 106% mu nyungu na 54% ku nyungu zingana
• Ibicuruzwa bizamuka bihinduka ikirango cya kabiri gikomeye ku isi mu bijyanye n’imari n’ikirango gifite agaciro mu karere.

Ku wa mbere Gicurasi 1324 Inyungu nyuma yumusoro mugihe cyarangiye ku ya 31 Werurwe 2024 yiyongereyeho 25% igera kuri miliyari 16 Ksh ugereranije nigihe cyashize umwaka ushize. Itandukaniro rikomeye ryo gufata ibyemezo byubuyobozi, hamwe nimpapuro zingana zingana zatumye gukira byihuse. Ibikorwa bifatika byatumye ubwiyongere bw’ababitsa bugera kuri 11% ugereranije n’ubwiyongere bw’amafaranga yabikijwe bwiyongereyeho 29% byanditswe mu mwaka urangira ku ya 31 Ukuboza 2023, kuko Itsinda ryasibye kubitsa bihenze. Ubwiyongere bw’amafaranga y’inguzanyo y’igihe kirekire bwaragabanutseho 21% umwaka ku mwaka mu gihe cyarangiye ku ya 31 Werurwe 2024 ubwo Itsinda ryishyuraga amadolari y’agaciro ahenze agereranya inguzanyo.

Bitewe n’ingaruka zo hejuru z’inguzanyo zirangwa n’ibidukikije by’inguzanyo bidakorwa neza, Itsinda ryongereyeho inguzanyo zishingiye ku nguzanyo bigatuma umwaka wa 3% wiyongera ku mwaka mu gitabo cy’inguzanyo nko ku ya 31 Werurwe 2024 ugereranije n’ikigereranyo cya 26% cy’umwaka cyarangiye ku ya 31 Ukuboza 2023. Kubera iyo mpamvu, ikiguzi cy’inguzanyo cyaragabanutse kugera kuri 2,9% mu gihe cyagenwe kugeza ku ya 31 Werurwe 2024 kiva kuri 4.4% mu mwaka urangira ku ya 31 Ukuboza 2023. Inguzanyo yo kubitsa yari ihagaze kuri 63% nko ku ya 31 Werurwe 2024 ugereranije na 65.3% nko ku ya 31 Ukuboza 2023. Habayeho kwiyongera kw’abakiriya babikijwe no kugabanuka kw’inguzanyo z’igihe kirekire kugeza ku kigero cya 31% kugeza ku ya 31% 2023. Amafaranga yinjira mu gihe kugeza ku ya 31 Werurwe 2024 yiyongereye agera kuri 33% ugereranije na 30% mu mwaka urangiye ku ya 31 Ukuboza 2023. Ubwiyongere bw’inyungu ziva mu nyungu bwihuse bugera kuri 28% mu gihe cyarangiye ku ya 31 Werurwe 2024 ugereranije na 21% mu mwaka urangira ku ya 31 Ukuboza 2023. 67.3% bavuze ku ya 31 Ukuboza 2023.

Binyuze mu gukurikirana imikorere yacu ku rwego rw’imikorere, ubwiyongere bw’ibiciro byose bwaragabanutse buva kuri 52% mu mwaka bugera ku ya 31 Ukuboza 2023 bugera ku gipimo cya 28% mu gihe cyo ku ya 31 Werurwe 2024. Iri gabanuka ry’ibiciro byose ryazamuye neza igiciro cy’amafaranga yinjira mu gihe cyo kugeza ku ya 31 Werurwe kugeza kuri 47.1% kuva kuri 52.3% mu gihe cyagenwe kugeza ku ya 31 Ukuboza 2023. imiterere yikiguzi cyitsinda kuva kubiciro byagenwe kugeza kubiciro bihinduka.

Mu gihe yashyiraga ahagaragara ibisubizo Dr James Mwangi, Umuyobozi mukuru wa Equity Group akaba n’Umuyobozi mukuru yagize ati: “Umuvuduko wo gukira urakomeye nyuma yo kwemera no guhuza n’imiterere mishya yo gukorera mu bidukikije birangwa no guhindagurika, kutamenya neza, guhuzagurika no kudasobanuka – VUCA. Ibidukikije bisobanurwa n’ifaranga ryinshi, igipimo cy’inyungu n’ivunjisha ry’ivunjisha.”

Nkuko ibyemezo n’ibikorwa nkana bihindura ibidukikije bikora imbere mugihe hahinduwe ingamba zifatika muburyo bushya bwibisanzwe bishya, ibidukikije byo hanze byakomeje guhura n’imivurungano, igoye, idashidikanywaho, kandi idasobanutse neza ihungabana ry’ubukungu ry’imihindagurikire ikabije ku gipimo cy’ivunjisha n’inyungu nyinshi n’ifaranga. Ihungabana ry’ubucuruzi ryagaragaje ko ubwiyongere bw’impapuro bwaragabanutse kugera ku 10% ugereranije na 26% byanditswe mu mwaka urangira ku ya 31 Ukuboza 2023. igipimo cyinyungu nibimenyetso byambere byicyatsi kibisi. Imbere mu gihugu, ifaranga ryatangiye kugabanuka, igipimo cy’inyungu cyarageze hejuru, ihindagurika ry’ivunjisha ryaragabanutse, kandi akarere ka Afurika y’Iburasirazuba na Hagati kagaragaza ibimenyetso by’ubwiyongere bushya. Itsinda ryaranze igihombo ku isoko ryaragabanutse kugera kuri miliyari 48.4 ziva kuri Kshs hejuru ya miliyari 78 mu gihembwe cya 3 2023.Ingamba zikomeye zo kwirwanaho zishingiye ku miyoborere ikomeye, ubuyobozi n’umuco ukomeye ushingiye ku muco w’imiryango ishimangira ishyirwa mu bikorwa n’imikorere, uburyo bunoze kandi bunoze, inzira n’ibikorwa, hamwe n’ibiciro by’ibiciro by’abakiriya bitangwa ku buryo bworoshye kandi bworoshye.

Gutaka kw’ibihugu biri mu nzira y’amajyambere, cyane cyane mu majyepfo y’isi, kugira ngo isi igaruke binyuze mu ivugurura ry’imari n’imiyoborere ku nzego z’inzego zinyuranye byatumye kuyobora no gucunga ibidukikije by’ubukungu n’imibereho bigoye kandi bitoroshye. Uburyo bukomeye bwo gucunga ibyago kubirango bikomeye byizewe, igishoro gikomeye, ubwishingizi, hamwe nubwiza bwumutungo byafashije ubuyobozi nubuyobozi mugushira amanga no gufata ibyemezo. Amatsinda y’amatsinda yari kuri 52.1% hamwe nimpapuro zingana na miliyari 1.69 hafi kugabana kimwe hagati yigitabo cyinguzanyo cya miliyari 779 n’umutungo utimukanwa wa Kshs.752 wagabanijwe hagati y’amafaranga n’amafaranga ahwanye na miliyari 279 hamwe n’ishoramari mu mpapuro za leta zingana na miliyari 473.

Ubushobozi bukomeye hamwe nabakiriya babarirwa muri miriyoni 20 batanze Kshs miriyoni 1.236 za Kshs miriyoni 1.69 kandi bishimangirwa ninkunga yigihe kirekire ya Kshs.343 igizwe ninkunga yigihe kirekire yinguzanyo ya Kshs miliyari 125 na Kshs miliyari 219 z’imari shingiro hamwe n’imari yabanyamigabane. Itsinda rikurikirana uburyo bw’imari ryubatsemo inguzanyo zitandukanye zingana na miliyari 779 mu nkunga yatanzwe na Kshs miliyoni 1.69, ikwirakwiza 40% mu bigo n’inganda nini, 26% mu mishinga iciriritse, imishinga mito n’iciriritse, 28% icuruza n’abaguzi na 6% mu bigo bya Leta mu nzego zose no mu bice by’ubukungu nyabwo bifasha mu gutandukanya inguzanyo zishingiye ku nguzanyo. Itsinda NPLs ryageze ku kigero cyo hejuru cya 13.2% ariko ugereranije neza n’inganda NPL ingana na 15.5% naho ikwirakwizwa rya 68.5%.

Mu gushyira mu bikorwa ubudacogora gahunda ya Afurika yo kugarura no guhangana – ARRP, Itsinda ryahinduye neza kuva ku muyobozi w’amabanki wo muri Kenya rihinduka umuyobozi wa serivisi z’imari mu karere. Itsinda ryirata ko riri mu myanya itanu ya mbere mu bihugu 5 kuri 6 ikoreramo, aho ibikorwa mu bihugu 3 ari byo biyoboye amasoko 2 ya mbere. Amashami y’amabanki yo mu karere yatanze 63% yinyungu za Kshs.20.4 mbere yumusoro hamwe ninyungu zingana na 27.6%, bishimangira umwanya witsinda nkumuyobozi wamabanki mukarere.

Ingamba za Equity Group zo guhinduka hamwe nibyifuzo byabakiriya bayo nubukungu bifasha guhuza no kwishyira hamwe byatumye habaho ubucuruzi butandukanye burenze kwinjiza imari mugutandukanya itangwa no kuzamura urwego rwagaciro kuko rupima kandi ruhuza urunigi rutangwa hamwe ninzira zubucuruzi. Bitewe n’ubucuruzi n’ibicuruzwa bitandukanye, amafaranga adaterwa inkunga yatanze 43.9% y’amafaranga yinjiza yose hamwe na miliyari 49,6 kuri Kshs.21.8. Isanduku ya Leta yatanze 30% yinjiza yose yinjije miliyari 64.8 kuri Kshs miliyari 19.6 mugihe amafaranga yubucuruzi yinjira yiyongereyeho 22% kuri Kshs. Miliyari 3.1 mugihe impapuro zerekana ko ubucuruzi bworohereza imari byiyongereyeho 23% bigera kuri miliyari 205.6.

Ubucuruzi bushya bwubwishingizi bwubuzima bwatangiye cyane hamwe niterambere rikomeye mumwaka wa kabiri wibikorwa. Inyungu nyuma y’imisoro yazamutseho 106% igera kuri miliyoni 321 mu gihe umutungo w’ubwishingizi wiyongereyeho 288% ugera kuri miliyari 20.8 mu gihe inyungu ku kigereranyo cy’imigabane yiyongereyeho 25% igera kuri 54% bivuye kuri 43% mu gihe hashyizweho igisubizo cyiza cya serivisi y’ubwishingizi, byerekana uburyo bukomeye bwo kwandika. Ibi biremeza ko hari amahirwe akomeye mubwishingizi mugutanga ibisubizo bifatika, bishya kandi byikoranabuhanga biterwa nabadafite uburenganzira. Mu mwaka wa kabiri w’ibikorwa, ishami ry’ubwishingizi bwubuzima ryazamutse ku mwanya wa 4 mu nganda muri Gross Written Premiums hamwe n’umugabane wa 9% ku isoko n’umwanya wa 2 mu bucuruzi bw’inguzanyo mu itsinda hamwe n’umugabane wa 18%, umwanya wa 4 ku nyungu n’umwanya wa 7 mu bunini ku mutungo wose kandi utanga inyungu nyinshi mu kugaruka ku migabane kuva ku ya 31 Ukuboza 2023. Miliyari 5.4 mugihe ubwishingizi bwinjiza n’ishoramari byiyongereyeho 91% bigera kuri Kshs.342 bivuye kuri Kshs miliyoni 179. Ibikorwa remezo binini byo gukwirakwiza no gutanga ibikoresho by’ubucuruzi mu karere kandi bitandukanye bitandukanye mu bihugu 6 by’amashami 400, miliyoni 1.1 Yishyura hamwe n’abacuruzi ba Equity barenga 100.000, abacuruzi 30.000 ba POS na ATM zirenga 700 zaje zikenewe kugira ngo ubucuruzi bw’ubwishingizi bugere kuri miliyoni 5.5 z’abakiriya badasanzwe bafite politiki ya miliyoni 11.1 mu gihe cy’imyaka 2 mu mpera za Werurwe 2024.

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La demande des pays en développement, principalement du Sud, d’une réinitialisation mondiale par le biais de réformes financières et de gouvernance au niveau des institutions multilatérales a rendu la gestion de l’environnement économique et social complexe et difficile. Un cadre de gestion des risques rigoureux, une marque de confiance solide, des fonds propres solides, des liquidités et des actifs de qualité ont permis aux dirigeants et à la direction de faire preuve d’audace et de détermination. La liquidité du Groupe s’élevait à 52,1 %, avec un bilan de 1 690 milliards de shillings kényans, réparti à parts égales entre un portefeuille de prêts de 779 milliards de shillings kényans et des actifs liquides de 752 milliards de shillings kényans, répartis entre 279 milliards de shillings kényans de trésorerie et 473 milliards de shillings kényans d’investissement en titres d’État.

Une franchise de crédit solide, avec 20 millions de clients déposants contribuant à hauteur de 1 236 milliards de shillings kenyans sur un total de 1 690 milliards de shillings kenyans, est soutenue par un financement à long terme de 343 milliards de shillings kenyans, composé d’un financement par emprunt à long terme de 125 milliards de shillings kenyans et de 219 milliards de shillings kenyans provenant du capital social et des fonds propres. En quête d’inclusion financière, le Groupe a constitué un portefeuille de prêts diversifié de 779 milliards de shillings kenyans sur un total de 1 690 milliards de shillings kenyans, réparti à 40 % entre les grandes entreprises, 26 % entre les micro, petites et moyennes entreprises, 28 % entre le secteur de la distribution et de la consommation et 6 % entre les institutions de service public de tous les secteurs et segments de l’économie réelle, contribuant ainsi à diversifier la concentration du risque de crédit. Les créances douteuses du Groupe ont atteint un pic élevé de 13,2 %, mais se comparent favorablement au ratio de créances douteuses du secteur, qui s’élève à 15,5 % et à une couverture de 68,5 %. Grâce à la mise en œuvre rigoureuse du Plan de Relance et de Résilience pour l’Afrique (ARRP), le Groupe est passé avec succès du statut de leader bancaire kenyan à celui de leader systémique régional des services financiers. Le Groupe se targue d’être parmi les cinq premiers dans cinq des six pays où il opère, dont trois sont les deux premiers du marché. Les filiales bancaires régionales ont contribué à hauteur de 63 % au bénéfice avant impôts de 20,4 milliards de shillings kenyans, avec un rendement moyen des capitaux propres de 27,6 %, consolidant ainsi la position du Groupe comme leader bancaire régional.

La stratégie d’Equity Group, qui vise à s’adapter aux besoins de ses clients et des économies qu’il contribue à connecter et à intégrer, a conduit à une diversification des activités au-delà de l’inclusion financière, en diversifiant son offre et en progressant dans la chaîne de valeur, à mesure qu’il se développe et connecte des chaînes d’approvisionnement et des routes commerciales fragmentées. Grâce à cette diversification des activités et des produits, les revenus non financés ont contribué à hauteur de 43,9 % au revenu total de 49,6 milliards de shillings kenyans, soit 21,8 milliards de shillings kenyans. La trésorerie a contribué à hauteur de 30 % au chiffre d’affaires brut total de 64,8 milliards de shillings kenyans, soit 19,6 milliards de shillings kenyans. Le chiffre d’affaires du financement du commerce a progressé de 22 % pour atteindre 3,1 milliards de shillings kenyans, tandis que les financements hors bilan ont progressé de 23 % pour atteindre 205,6 milliards de shillings kenyans.

La nouvelle activité d’assurance-vie a connu un démarrage dynamique et une croissance robuste dès sa deuxième année d’activité. Le bénéfice après impôts a progressé de 106 % pour atteindre 321 millions de shillings kenyans, tandis que le total des actifs d’assurance a progressé de 288 % pour clôturer à 20,8 milliards de shillings kenyans. Le rendement moyen des capitaux propres a progressé de 25 % pour atteindre 54 %, contre 43 % auparavant, et le résultat des services d’assurance a été positif, signe de solides pratiques de souscription. Cela confirme l’importance des opportunités offertes par l’assurance, qui offre des solutions pertinentes, innovantes et technologiques aux populations défavorisées. Français Au cours de sa deuxième année d’exploitation, la filiale d’assurance-vie s’est hissée à la 4ème position du secteur en termes de primes brutes émises avec 9% de part de marché et à la 2ème position en matière de crédit de groupe avec une part de marché de 18%, à la 4ème position en termes de rentabilité et à la 7ème position en termes de taille en termes d’actif total et a fourni le rendement des capitaux propres le plus élevé au 31 décembre 2023. 2024 a marqué un bon début avec une croissance de l’actif total de l’assurance de 288% à 20,8 milliards de Kshs contre 5,4 milliards de Kshs tandis que les revenus nets d’assurance et d’investissement ont augmenté de 91% à 342 millions de Kshs contre 179 millions de Kshs. La vaste infrastructure de distribution et de logistique d’une entreprise régionale et diversifiée couvrant plus de 6 pays, composée de 400 succursales, de 1,1 million de commerçants Pay with Equity, de plus de 100 000 agents, de 30 000 commerçants POS et de plus de 700 distributeurs automatiques de billets, a permis à l’activité d’assurance d’atteindre 5,5 millions de clients uniques avec 11,1 millions de polices émises sur une période de 2 ans d’ici fin mars 2024.

Equity Brand yabaye inkuru yubwihindurize bivuye ku ntego iterwa no kwinjiza amafaranga kugirango itange icyubahiro no guhindura ubuzima mugihe wagura amahirwe yo kwihangira umutungo ukoresheje ibikoresho byimari. Ninkuru yo guhindura imibereho nubukungu byabanyakenya. Nyuma yigihe, uko ikirango cyagendaga gihinduka, ikirango cyabaye ikirango cyakarere kandi kirenga amabanki ashyiramo ubwishingizi nikoranabuhanga mugihe ukuboko kwimibereho byahindutse bikubiyemo ibidukikije, imiyoborere, na kamere. Uyu munsi, ikirango cya Equity gikora kuri moteri yimpanga, moteri irambye hamwe na moteri yubukungu itwarwa nintego ikomeye yo guhindura Afrika binyuze muri Afrika Recovery and Resilience Plan. Ntabwo itanga ibikoresho byimari nikoranabuhanga gusa ahubwo irashoboza kandi igasuzugura abantu, ubucuruzi, nabaturage kugirango bakoreshe ibikoresho neza kandi neza kugirango bahabwe imbaraga kandi bihindure kandi bakurikirane intego z’ibidukikije n’ubukungu ndetse ninzozi. Inzego zikomeye z’imiyoborere n’inzego zishyirwa mu bikorwa zifatanije n’ibikorwa birebire byakozwe binyuze muri moteri y’ubucuruzi n’ubucuruzi burambye, Equity Group Foundation (EGF) yamamaye ku isi yose y’umufatanyabikorwa wizewe kandi wizewe. Itsinda rya Equity ryakuruye abafatanyabikorwa baba abashoramari, abaterankunga, abanyemari, n’abaterankunga. Ku isi hose, ikirango cyamenyekanye nk’ikirango cya kabiri gikomeye ku isi mu by’imari mu gihe mu karere ikirango cyashyizwe ku rutonde rw’amabanki akomeye muri Afurika ndetse n’ikirango gifite agaciro gakomeye muri Afurika y’Iburasirazuba. Ikirangantego cyatsindiye igihembo cya Oslo Business for Peace Award “The Business Nobel Award” nkuko bakunze kwita, Global Vision Award yanditseho ngo “Initiator w’igitekerezo cy’ejo hazaza kizahindura ubukungu bw’isi”, igihembo cya Ernst & Young ku isi ba rwiyemezamirimo, Forbes Africa Persons of the Year, Bloomberg top 50 na Financial Times ya mbere 50 batekereza. Ikirangantego cya Equity cyahinduwe kimwe na serivisi z’imari, amabanki n’ubwishingizi, uburezi binyuze muri Bings to Fly bourse na Gahunda ya Equity Leaders, guharanira kugera ku buzima binyuze mu kigo cy’ubuvuzi cya Equity Afia, Ubuhinzi binyuze muri gahunda ya Kilimo Biashara, kwihangira imirimo binyuze muri gahunda ya Young Africa Work Program hamwe n’iterambere rirambye binyuze muri gahunda z’ubwiteganyirize bw’amafaranga, gutera ibiti no guhinduranya ingufu (ibikoresho n’ibikoresho).

Itsinda rya Equity Group ryatangiye amahirwe adasanzwe yo guhuza ubushobozi bwubucuruzi n’ibikorwa byo guhuza ikirango cyisi binyuze muri sisitemu hamwe nuburyo bwo kongera gukora inganda, inzu y’ibicuruzwa hamwe n’ubushobozi bw’abantu butanga icyifuzo cy’agaciro k’abakiriya gihuye n’ikirango cy’isi mu miyoborere ihamye na gahunda y’ibikorwa.

Mu gihe isi yose ifite ubukungu bwifashe nabi kandi igatanga inzira yo kuzamuka ku isi, Itsinda rya Equity Group rifite ingamba kandi zidasanzwe kugira ngo rikoreshe amahirwe yo kuzamuka kw’amahirwe y’iterambere ry’ibidukikije muri Afurika y’Iburasirazuba ahuza ibikorwa by’ubucuruzi, hashingiwe ku masezerano rusange y’isoko hamwe n’ubucuruzi bw’Afurika ku mugabane w’ubucuruzi. Aka karere kagiye gukomeza kuyobora iterambere ry’iterambere rya Afurika dore ko rifite umubare munini w’ibihugu byo muri Afurika hamwe n’ubwiyongere bwa GDP burenga 5%. Aka karere n’igihugu cya kabiri mu kwakira FDI muri Afurika, n’ahantu h’ingenzi twohereza amafaranga ku isi, gafite ubutunzi bw’amabuye y’ubutaka n’ubutaka bwo guhingwa kandi bufite 63% by’abaturage bayo bari munsi y’imyaka 24 kandi byateje imbere ibikorwa remezo bifatika kandi byoroshye.

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