L’investissement d’Equity Bank Group dans les TIC et l’accent mis sur les PME augmentent les bénéfices de 11 % en 2013

Les investissements d’Equity Bank Group dans les technologies de l’information, la croissance du nombre de clients et la modernisation des agences pour répondre aux besoins du segment des PME en pleine expansion ont permis d’accroître le bénéfice avant impôts de 11 % en 2013, passant de 17,29 milliards de shillings kenyans l’année précédente à 19,15 milliards de Les investissements d’Equity Bank Group dans les technologies de l’information, la croissance du nombre de clients et la modernisation des agences pour répondre aux besoins du segment des PME en pleine expansion ont permis d’accroître le bénéfice avant impôts de 11 % en 2013, passant de 17,29 milliards de shillings kenyans l’année précédente à 19,15 milliards de shillings kenyans. Le coefficient d’exploitation a été ramené à 48,5 % en 2013 et les créances douteuses ont diminué au quatrième trimestre, malgré un environnement opérationnel difficile. Le taux directeur a été abaissé de 800 points de base en mai 2013. Le Soudan du Sud est confronté à des incertitudes. Malgré ces difficultés, le Groupe a généré un ROE de 28 % sur l’année et de 35 % au quatrième trimestre. La Banque a consolidé sa position de leader sur le marché en augmentant sa clientèle de plus de 600 000 clients, pour atteindre 8,4 millions, et en élargissant son réseau d’agents à 10 260, contre 6 300 en 2012. Les dépôts des clients ont progressé de 16 %, pour atteindre 194,8 milliards de shillings kenyans, contre 165,81 milliards de shillings kenyans en 2012. Les prêts et avances aux clients ont progressé de 26 %, pour atteindre 171,36 milliards de shillings kenyans, contre 135,69 milliards de shillings kenyans l’année précédente. Français Le revenu total du Groupe a augmenté de 14 % pour atteindre 41,86 milliards de Kshs, contre 36,83 milliards de Kshs en 2012. Suite à une décision stratégique de retirer les dépôts coûteux au début de l’année 2013, les charges d’intérêts de la Banque ont diminué de 22 %, passant de 6,8 milliards en 2012 à 5,3 milliards en 2013. Les revenus hors intérêts ont enregistré une croissance de 20 % pour atteindre 15,37 milliards de Kshs, contre 12,86 milliards de Kshs en 2012. Cette augmentation est principalement attribuable à l’augmentation du nombre de clients et d’agents, qui a entraîné une augmentation des transactions et une croissance des changes résultant de la croissance de l’activité des PME.

Au cours du dernier trimestre 2013, la Banque a annoncé un partenariat avec American Express, dans le cadre duquel Equity Bank a commencé à acquérir des commerçants sur le réseau American Express (AMEX) au Kenya, en Tanzanie et en Ouganda. Equity Bank continuera de développer des innovations visant à attirer les transferts de fonds de la diaspora, le commerce international, les services bancaires par agences, le secteur des PME et la bancassurance. Le portefeuille de prêts aux PME a progressé de 28 %, tandis que le réseau d’agences a progressé de 55 %, l’activité des commerçants et le traitement des paiements ont progressé de 47 % et les transferts de fonds de la diaspora ont progressé de 36 %.

Le ratio coûts/revenus du groupe a été réduit à 48,5 % malgré les investissements massifs dans la plateforme informatique et le réseau d’agences pour soutenir la croissance des PME. Equity Bank Group, en collaboration avec IBM, Oracle, Infosys Technology et Way 4 Communications, a récemment dévoilé la nouvelle migration de sa plateforme informatique robuste. Cette migration permettra à la banque de déployer ses futurs produits technologiques, offrant des fonctionnalités métier complètes et une expérience client améliorée. Le groupe a mis à niveau son logiciel bancaire principal, passant de Finacle v7 à Finacle v10, qui permet désormais les transactions multidevises et multipays, ainsi que l’utilisation de différents canaux de paiement.

Le Dr James Mwangi, PDG du groupe Equity Bank, prévoit une nouvelle baisse des coûts à moyen terme grâce aux investissements dans les services bancaires mobiles et par agences, les systèmes de paiement et les TIC. « Nous restons optimistes quant au maintien de la dynamique de croissance en 2014, soutenue par la stabilité de l’environnement économique, les investissements réalisés par la banque dans les TIC, les services bancaires mobiles et par agences, ainsi que par la croissance du portefeuille PME », a déclaré le Dr Mwangi.

Le bénéfice après impôts du groupe a progressé de 10 % pour atteindre 13,28 milliards de shillings kényans, contre 12,08 milliards de shillings kényans l’année précédente. Les performances des deuxième et troisième trimestres ont été impactées par la réduction de 800 points de base du taux directeur d’Equity Bank, passé de 25 % à 17 % en mai 2013. Le quatrième trimestre a marqué un retour à la normale avec une croissance de la rentabilité de 73 % par rapport aux bénéfices du troisième trimestre. Une dépréciation de 0,7 milliard de shillings kényans a été comptabilisée au sein du groupe en raison de l’incertitude croissante au Soudan du Sud. La position de créances douteuses de la banque a commencé à diminuer.

Le bilan d’Equity Bank demeure solide, avec un ratio core tier 1 de 14,6 % (18,6 % selon l’ancien ratio de liquidité générale) et un ratio de liquidité de 34 %, bien supérieur aux exigences minimales légales.

En signe de confiance dans la solidité du bilan de la Banque et la pérennité de sa croissance, le Conseil d’administration a recommandé un dividende de 1,50 Ksh par action, contre 1,25 Ksh par action en 2012, soit une croissance de 20 %.

La Banque s’attend à une amélioration significative de la contribution de l’Agence d’assurance et des filiales tanzaniennes, rwandaises et ougandaises, et à une stabilisation de la situation au Soudan du Sud.

« L’émission de l’euro-obligation en 2014 entraînera une réduction des emprunts intérieurs du gouvernement, ce qui incitera les banques à prêter davantage au secteur privé », a déclaré le Dr Mwangi.shillings kenyans. Le coefficient d’exploitation a été ramené à 48,5 % en 2013 et les créances douteuses ont diminué au quatrième trimestre, malgré un environnement opérationnel difficile. Le taux directeur a été abaissé de 800 points de base en mai 2013. Le Soudan du Sud est confronté à des incertitudes. Malgré ces difficultés, le Groupe a généré un ROE de 28 % sur l’année et de 35 % au quatrième trimestre. La Banque a consolidé sa position de leader sur le marché en augmentant sa clientèle de plus de 600 000 clients, pour atteindre 8,4 millions, et en élargissant son réseau d’agents à 10 260, contre 6 300 en 2012. Les dépôts des clients ont progressé de 16 %, pour atteindre 194,8 milliards de shillings kenyans, contre 165,81 milliards de shillings kenyans en 2012. Les prêts et avances aux clients ont progressé de 26 %, pour atteindre 171,36 milliards de shillings kenyans, contre 135,69 milliards de shillings kenyans l’année précédente. Le revenu total du Groupe a progressé de 14 % pour atteindre 41,86 milliards de shillings kényans, contre 36,83 milliards de shillings kényans en 2012. Suite à la décision stratégique de liquider les dépôts coûteux prise début 2013, les charges d’intérêts de la Banque ont diminué de 22 %, passant de 6,8 milliards de shillings kényans en 2012 à 5,3 milliards de shillings kényans en 2013. Les revenus hors intérêts ont enregistré une croissance de 20 %, atteignant 15,37 milliards de shillings kényans, contre 12,86 milliards de shillings kényans en 2012. Cette hausse est principalement attribuable à l’augmentation du nombre de clients et d’agents, qui a entraîné une hausse des transactions et une croissance des changes liée à la croissance de l’activité des PME.

Au cours du dernier trimestre 2013, la Banque a annoncé un partenariat avec American Express, dans le cadre duquel Equity Bank a commencé à intégrer des commerçants sur le réseau American Express (AMEX) au Kenya, en Tanzanie et en Ouganda. Equity Bank continuera de développer des innovations visant à attirer les transferts de fonds de la diaspora, le commerce international, les services bancaires par agences, le secteur des PME et la bancassurance. Le portefeuille de prêts aux PME a progressé de 28 %, tandis que le réseau d’agences a progressé de 55 %, l’activité des commerçants et le traitement des paiements ont progressé de 47 % et les transferts de fonds de la diaspora ont progressé de 36 %.

Le coefficient d’exploitation du groupe a été réduit à 48,5 % malgré les investissements massifs dans la plateforme informatique et le réseau d’agences pour soutenir la croissance des PME. Equity Bank Group, en collaboration avec IBM, Oracle, Infosys Technology et Way 4 Communications, a récemment dévoilé la nouvelle migration de sa plateforme informatique robuste. Cette migration permettra à la banque de déployer ses futurs produits technologiques, offrant des fonctionnalités métier complètes et une expérience client optimisée. Le groupe a mis à niveau son logiciel bancaire principal, passant de Finacle v7 à Finacle v10, qui permet désormais les transactions multidevises et multipays, ainsi que l’utilisation de différents canaux de paiement.

Le Dr James Mwangi, PDG du groupe Equity Bank, prévoit une nouvelle baisse des coûts à moyen terme grâce aux investissements dans les services bancaires mobiles et par agences, les systèmes de paiement et les TIC. « Nous restons optimistes quant au maintien de la dynamique de croissance en 2014, soutenue par la stabilité de l’environnement économique, les investissements réalisés par la banque dans les TIC, les services bancaires mobiles et par agences, ainsi que par la croissance du portefeuille PME », a déclaré le Dr Mwangi.

Le bénéfice après impôts du groupe a progressé de 10 % pour atteindre 13,28 milliards de shillings kényans, contre 12,08 milliards de shillings kényans l’année précédente. Les performances des deuxième et troisième trimestres ont été impactées par la réduction de 800 points de base du taux directeur d’Equity Bank, passé de 25 % à 17 % en mai 2013. Le quatrième trimestre a marqué un retour à la normale avec une croissance de la rentabilité de 73 % par rapport aux bénéfices du troisième trimestre. Une dépréciation de 0,7 milliard de shillings kényans a été comptabilisée au sein du groupe en raison de l’incertitude croissante au Soudan du Sud. La position de créances douteuses de la banque a commencé à diminuer.

Le bilan d’Equity Bank demeure solide, avec un ratio core tier 1 de 14,6 % (18,6 % selon l’ancien ratio de liquidité générale) et un ratio de liquidité de 34 %, bien supérieur aux exigences minimales légales.

Pour témoigner de sa confiance dans la solidité du bilan de la Banque et la pérennité de sa croissance, le Conseil d’administration a recommandé un dividende de 1,50 Ksh par action, contre 1,25 Ksh par action en 2012, soit une croissance de 20 %.

La Banque s’attend à une amélioration significative de la contribution de l’Agence d’assurance et des filiales tanzaniennes, rwandaises et ougandaises, ainsi qu’à une stabilisation de la situation au Soudan du Sud.

« L’émission de l’euro-obligation en 2014 entraînera une réduction des emprunts intérieurs du gouvernement, ce qui incitera les banques à prêter davantage au secteur privé », a déclaré le Dr Mwangi.

Share

Share This File

×

Link copied to clipboard.

Copy

Download

Email