Equity Group Holdings Plc annonce un bénéfice après impôt de 40,9 milliards Kshs pour le troisième trimestre 2024

• Le bénéfice par action a augmenté de 13 % pour atteindre 10,4 Kshs.
• Le bénéfice après impôt du troisième trimestre a progressé de 13 % pour atteindre 40,9 milliards Kshs.
• Les dépôts ont augmenté de 9 % pour atteindre 1,3 trillion Kshs.
• Les activités régionales ont contribué à 48 % du total des actifs et à 51 % du bénéfice avant impôt pour la période.
• Les actifs totaux ont atteint 1,7 trillion Kshs.

NAIROBI, 12 novembre 2024 : Dans un contexte de vents contraires macroéconomiques persistants, caractérisés par des taux d’intérêt élevés et une volatilité des taux de change dans les marchés où le Groupe opère, Equity Group Holdings Plc (EGH) continue de faire preuve de résilience, les filiales régionales contribuant à 51 % du bénéfice avant impôt et à 48 % du total des actifs, atteignant ainsi 1,7 trillion Kshs au 30 septembre 2024.
Le Groupe, reconnu comme la marque financière la plus performante en Afrique et la 2ᵉ marque bancaire la plus solide au monde par Brand Finance, et soutenu par sa devise « Croître ensemble dans la confiance », a vu son portefeuille de dépôts croître de 9 % en glissement annuel pour atteindre 1,3 trillion Kshs, avec une clientèle de 21,3 millions. Cette croissance des dépôts a entraîné une augmentation de 12 % de la trésorerie et équivalents de trésorerie à 295,5 milliards Kshs et une progression des titres d’investissement à 468,1 milliards Kshs, consolidant ainsi une position de liquidité globale solide de 55 %.

Lors de la publication des résultats du troisième trimestre, le Dr James Mwangi, Directeur général et PDG d’Equity Group Holdings Plc, a déclaré : « Nous sommes optimistes quant au fait que la forte liquidité du Groupe nous permet de soutenir efficacement nos clients alors que l’économie commence à montrer des signes d’amélioration dans les principaux marchés où nous opérons, signalés par la réduction des taux de référence de la Banque centrale dans certains pays. Grâce à cette liquidité renforcée, le Groupe a continué d’optimiser son bilan, réduisant son levier par 137,6 milliards Kshs d’emprunts à long terme coûteux. »

Les fonds propres des actionnaires ont augmenté de 17 % pour atteindre 227,0 milliards Kshs, renforçant la capacité du Groupe à mettre en œuvre le Plan de Résilience et de Relance de l’Afrique (ARRP), dirigé par le secteur privé, en investissant dans de nouvelles filiales du groupe d’assurance et en positionnant le Groupe pour continuer à saisir toutes les opportunités de marché.

Le Groupe a enregistré une forte croissance de son chiffre d’affaires avec un produit d’intérêts en hausse de 13 % à 125,9 milliards Kshs contre 111,1 milliards Kshs au cours de la période, malgré l’inflation élevée et les chocs d’intérêts, qui ont fait croître les charges d’intérêts de 18 % à 45,3 milliards Kshs contre 38,5 milliards Kshs. Les revenus non financés continuent de croître régulièrement, augmentant de 2 milliards Kshs, générant une croissance totale du revenu de 8 % à 138,9 milliards Kshs, contre 128,9 milliards Kshs en glissement annuel.

La stratégie offensive du Groupe, basée sur la diversification régionale et produit, continue de porter ses fruits : la filiale bancaire au Kenya contribue à 47 % des revenus, contre 52 % lors de la période précédente. La croissance se poursuit en République Démocratique du Congo (RDC) et, avec les synergies issues de l’acquisition de Cogebanque au Rwanda, les filiales représentent désormais 47 % des prêts totaux, contre 46 % en 2023, et contribuent à 47 % du bénéfice après impôt.

Dans un environnement mondial caractérisé par des chocs macroéconomiques, le Groupe a maintenu une approche conservatrice et prudente en constituant des provisions adéquates pour pertes sur prêts s’élevant à 12,7 milliards Kshs. Cela a abouti à un ratio de couverture des prêts non performants (PNP) de 67 %, avec un ratio de prêts non performants de 13,4 %, bien inférieur à la moyenne industrielle publiée de 16,7 %. Le Groupe continue de progresser dans sa stratégie managériale différenciée et dans l’amélioration de son environnement de contrôle pour mieux naviguer dans le contexte macroéconomique difficile et le paysage réglementaire complexe, tout en stimulant une croissance durable. L’investissement continu du Groupe dans la modernisation de son infrastructure technologique, couplé à une forte inflation, a fait augmenter ses dépenses hors provisions de 19 %.

Le Groupe a enregistré un bénéfice après impôt de 40,9 milliards Kshs sur neuf mois, soit une croissance annuelle de 13 %, avec un bénéfice par action passant à 10,4 Kshs contre 9,2 Kshs. Les filiales régionales ont représenté 51 % du bénéfice pour la période. Cette performance est soutenue par des réserves de capital solides, avec un ratio de capital de base de 15,9 % et un ratio de capital total de 18,3 % contre des seuils réglementaires respectifs de 10,5 % et 14,5 %.

« Nous sommes fiers que le Groupe dispose de coussins suffisants sur ses principaux leviers de bilan : liquidité, capital et couverture des prêts non performants, tout en continuant à afficher une rentabilité supérieure à la moyenne du secteur avec un rendement des capitaux propres moyen de 24,5 % et un rendement moyen des actifs de 3,1 % », a ajouté le Dr Mwangi.
Ayant transformé le secteur bancaire, EGH a identifié l’assurance comme un levier clé pour contribuer à la prospérité socio-économique, en assurant la résilience et la sécurité des entreprises et des particuliers. Le Groupe a récemment obtenu une licence d’assurance générale en complément de sa licence d’assurance vie existante. Le Groupe offrira ainsi des services financiers holistiques et intégrés aux clients corporatifs, PME et particuliers, en proposant des solutions d’assurance couvrant vie, santé et patrimoine. Equity Life Assurance (Kenya), première filiale d’assurance du Groupe, a enregistré un bénéfice avant impôt de 1,07 milliard Kshs, soit une hausse de 181 % par rapport à l’année précédente (381 millions Kshs). ELAK affiche un ratio de solvabilité de 141 %, attestant de sa capacité à honorer ses engagements envers les clients. Avec un rendement moyen des actifs de 4,6 % et un rendement moyen des capitaux propres de 57,8 %, ELAK continue de contribuer positivement à la performance du Groupe.

En tirant parti de ses capacités stratégiques et de ses partenariats dans les secteurs bancaire, de la santé, de la distribution, des PME, de l’agriculture et de la technologie, le Groupe vise à fournir des produits centrés sur le client, numériques et efficaces, accessibles à des millions de clients pour combler les lacunes en matière de protection et atteindre leurs objectifs. Le vaste réseau d’agences du Groupe, ainsi que son réseau inégalé de plus de 1,1 million d’agents et commerçants, joue un rôle essentiel dans la distribution des assurances pour tous les segments de clientèle. Au 30 septembre 2024, le Groupe avait émis plus de 13,2 millions de polices vie et servi 5,8 millions de clients uniques.

La transformation du Groupe est guidée par la technologie via l’offre One Equity, permettant l’auto-service avec une commodité inégalée grâce à la liberté de choix des canaux. Les canaux numériques dominent avec 86 % des transactions, les agences 8 %, et les guichets automatiques, l’acquisition commerçante et les agences 2 % chacun. Le Groupe a mis en place une Product House commune permettant la vente croisée et le regroupement de produits sous l’offre One Equity – une solution complète de services financiers.

Le Groupe a développé une marque emblématique et a été classé parmi les plus précieuses sur la Bourse de Nairobi (NSE) et comme la première marque bancaire en Afrique. La Equity Group Foundation continue d’engager les jeunes dans la formation, le perfectionnement et l’autonomisation économique. Dans le cadre du programme Education and Leadership Development, 113 boursiers du Equity Leaders Program (ELP) du Kenya, Rwanda, Ouganda et RDC ont reçu des bourses complètes pour poursuivre leurs études universitaires à l’international. D’une valeur totale de 2,8 milliards Kshs (2,7 millions USD), ces bourses ont permis à 13 étudiants d’intégrer des universités de l’Ivy League, portant à 204 le nombre de boursiers ELP ayant fréquenté l’Ivy League et à 970 le nombre total de boursiers ayant étudié dans des universités mondiales. Par ailleurs, 3 979 boursiers ont bénéficié de bourses complètes pour accéder à l’enseignement technique et professionnel (TVET). Dans un contexte macroéconomique difficile, la Fondation Equity Group a proposé des programmes de renforcement des capacités personnalisés à 596 773 PME, formées à l’entrepreneuriat, avec un total de 323,3 milliards Kshs distribués à 315 225 PME dans le cadre du programme Young Africa Works, visant à créer des emplois pour les jeunes.

L’impact du Groupe se fait également sentir dans l’action climatique. La International Finance Corporation (IFC) a reconnu Equity comme ayant le plus grand nombre de transactions éligibles au financement climatique, principalement dans l’adaptation et l’atténuation en agriculture. Le Groupe a également collaboré avec Microsoft et Mastercard Corporation pour numériser 30 millions de clients agricoles dans le cadre de l’initiative Community Pass, menée via l’Alliance MADE, dont Equity est le premier partenaire africain.Pour soutenir tous les segments de clients et rester inclusif, Equity Bank a signé des accords avec l’IFC et le HCR pour soutenir les réfugiés et leurs communautés hôtes afin qu’ils deviennent des membres autonomes de la société. De plus, la Fondation Equity Group a conclu un accord mondial pour aider les petits agriculteurs à passer de l’agriculture de subsistance à une agriculture durable.

Pour soutenir l’engagement et les investissements de la diaspora, le Groupe a élargi son partenariat avec ZEPZ, opérateur de Sendwave et Worldremit, afin de renforcer les transferts de fonds via les canaux numériques d’Equity.Au cours du trimestre, le Groupe a publié son Rapport de Durabilité 2023, mettant en évidence son engagement envers la durabilité en passant d’un modèle à double moteur à un modèle holistique à triple moteur, axé sur le social, l’économique, la nature et l’environnement, tous soutenant une stratégie commerciale durable.
Le Dr Mwangi a déclaré : « Malgré un environnement difficile, Equity Group reste engagé dans des pratiques durables. Notre rapport de durabilité récemment publié met en avant notre approche stratégique. En tant que pionnier de l’adoption du cadre TNFD en Afrique et membre de l’ANCA, le Groupe ne se concentre pas uniquement sur des solutions durables pour ses clients, mais soutient également activement la restauration de la nature, ayant atteint le jalon significatif de 30 millions d’arbres plantés. Par ailleurs, Equity Bank continue de jouer un rôle de leader dans le financement climatique en ayant mobilisé plus de 200 millions USD dans des initiatives de financement climatique. »

Share

Share This File

×

Link copied to clipboard.

Copy

Download

Email