Le bénéfice avant impôts du groupe Equity Bank a augmenté de 30 %

05th Nov 2012

Equity Bank Group a continué de défier les turbulences macroéconomiques pour maintenir une croissance soutenue et a enregistré une croissance de 30 % de son bénéfice avant impôts pour la période close le 30 septembre 2012.

Le groupe a enregistré un bénéfice de 11,8 milliards de shillings kényans, contre 9 milliards de shillings kényans au troisième trimestre 2011. Le bénéfice après impôts est passé de 7,29 milliards de shillings kényans à 8,3 milliards de shillings kényans sur la même période l’an dernier. Ces résultats impressionnants ont été obtenus malgré un environnement macroéconomique difficile, caractérisé par une forte inflation et des taux d’intérêt élevés pendant la majeure partie de l’année.

Le plafonnement des taux d’intérêt des prêts du groupe à 25 %, alors que les taux moyens du secteur bancaire étaient supérieurs à 30 %, a contribué à une croissance de 20 % du portefeuille de prêts nets, passant de 109,37 milliards de shillings kényans à 131,37 milliards de shillings kényans. Français En conséquence, les revenus d’intérêts ont augmenté de 67 % pour atteindre 22,6 milliards de shillings kenyans, contre 13,5 milliards de shillings kenyans en septembre 2011. Le régime d’intérêts sur les prêts a permis au Groupe de défier la tendance du secteur bancaire et d’améliorer la qualité de ses actifs, la faisant passer de 3,1 % à 3 % pour la période sous revue. Un rapport de notation de crédit publié lors du briefing des investisseurs d’octobre 2012 par Global Credit Rating a attribué à la banque la note AA- à long terme. Cela signifie « … une très haute qualité de crédit… » et la note AI+ à court terme. Ce qui signifie « … la plus grande certitude de paiement ponctuel… », conformément à la qualité des actifs déclarée.

La forte croissance des revenus d’intérêts a permis au Groupe d’atténuer les difficultés qui ont affecté les revenus hors intérêts, enregistrant une croissance totale du chiffre d’affaires de 30 % à 26,7 milliards de shillings kenyans, contre 20,5 milliards de shillings kenyans.

Malgré une croissance modérée de 10 % des dépôts de la clientèle, qui sont passés de 164,6 milliards de shillings kenyans à 164,6 milliards de shillings kenyans, le Groupe a enregistré une croissance de 30 % de son chiffre d’affaires total. Avec un montant de 149,7 milliards de shillings en septembre 2011, les charges d’intérêts sur les dépôts de la clientèle ont augmenté de 123 %, reflétant le coût élevé du financement lié au régime de taux d’intérêt élevés. Malgré une croissance impressionnante de 67 % des revenus d’intérêts, la hausse des charges d’intérêts a entraîné une hausse de 55 % du revenu net d’intérêts du Groupe, atteignant 17,2 milliards de shillings kényans, contre 11,1 milliards de shillings kényans pour la période correspondante. Les charges de personnel, liées au recrutement de cadres supérieurs et de nouveaux employés pour les filiales en Tanzanie et au Rwanda, ont augmenté de 44 %, tandis que les autres charges d’exploitation, imputables à la forte inflation, ont progressé de 30 %.

S’exprimant lors de l’annonce des résultats, le Dr James Mwangi, directeur général du groupe Equity Bank, a déclaré que la banque continuerait d’accompagner ses clients dans la réalisation de leurs rêves. « Nous nous concentrerons pleinement sur notre programme d’innovation afin de garantir que les services financiers deviennent pleinement, facilement et abordables dans notre région d’activité. » Le Dr Mwangi a révélé que le nombre de déposants a augmenté de 16 %, passant de 6,7 millions à 7,8 millions grâce aux services bancaires par agences et aux services bancaires mobiles. Le nombre d’agents bancaires a atteint 5 496, réduisant considérablement le coût d’accès aux services bancaires tout en offrant une grande commodité à ses clients.

Le total des actifs a enregistré une croissance de 19 % au cours de la période, pour atteindre 232 milliards de shillings kényans (KSH), contre 195 milliards de shillings kényans (KSH), la croissance la plus significative étant enregistrée au niveau des prêts à la clientèle et de la trésorerie et équivalents de trésorerie. La Banque a maintenu une solide position de capital, qui a progressé de 24 %, passant de 31,76 milliards de shillings kényans (KSH) à 39,2 milliards de shillings kényans (KSH). Le ratio de liquidité de la Banque s’est établi à 42 %.

Le Dr Mwangi a déclaré que la Banque se concentrerait désormais davantage sur le soutien et le financement des petites et moyennes entreprises (PME) afin de leur permettre de tirer parti des opportunités offertes par la mise en œuvre de la Vision 2030 et de la forte croissance du PIB dans la région.

La banque s’est associée à la Fondation MasterCard et a lancé un programme d’éducation financière qui a déjà formé plus de 450 000 jeunes et femmes sur un objectif de 1 million de bénéficiaires d’ici septembre 2013.

Le Dr Mwangi a également déclaré que les perspectives pour le reste de l’année 2012 étaient positives, grâce à la baisse des taux d’intérêt et d’inflation, conjuguée à la stabilité des taux de change.

Le mois dernier, le Dr Mwangi a remporté le prix du Chef d’entreprise africain de l’année lors de la cérémonie de remise des prix All African Business Leaders Awards pour ses efforts visant à transformer des vies en Afrique grâce à des services financiers innovants. Il a également reçu le prestigieux prix Ernst & Young de l’Entrepreneur mondial de l’année 2012.

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