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La stratégie d’Equity Bank augmente les bénéfices de 36 %
27th Feb 2013
Le total des actifs du Groupe a enregistré une croissance de 24 % au cours de l’exercice, pour atteindre 243 milliards de Ksh, contre 196 milliards auparavant. Les prêts nets à la clientèle ont atteint 136 milliards de Ksh, en hausse de 19 % par rapport à 114 milliards auparavant. Les investissements en titres d’État ont progressé de 35 %, passant de 30,2 milliards de Ksh à 40,8 milliards de Ksh, tandis que les liquidités et les placements bancaires ont progressé de 28 %, passant de 35,3 milliards de Ksh à 45 milliards de Ksh.
La croissance des actifs a été principalement financée par une hausse de 16 % des dépôts de la clientèle, qui sont passés de 144,2 milliards de Ksh à 167,9 milliards de Ksh. Les fonds propres et les fonds empruntés ont progressé respectivement de 25 % et 80 %.
Le revenu total a progressé de 28 % pour atteindre 36,8 milliards de Ksh, contre 28,67 milliards de Ksh auparavant. Les charges d’exploitation ont progressé de 22 % pour atteindre 19,58 milliards de Ksh, contre 15,98 milliards de Ksh auparavant. Cette croissance du revenu est tirée par une hausse de 19 % des prêts, passant de 114 milliards de Ksh à 136 milliards de Ksh, et par une croissance de 35 % des investissements en titres d’État, ce qui a entraîné une hausse de 48 % du revenu net d’intérêts, passant de 16 milliards de Ksh à 24 milliards de Ksh.
La croissance stratégique des prêts aux PME a non seulement permis une croissance rapide du portefeuille de prêts, mais a également permis de maintenir la qualité de ce portefeuille malgré le contexte macroéconomique. Le groupe a maintenu un portefeuille brut de créances douteuses de 3,1 % avec un taux de couverture de 78 %, l’un des meilleurs indicateurs du secteur bancaire régional. La poursuite de la stratégie axée sur les services bancaires par agences, la banque mobile et l’expansion régionale a commencé à porter ses fruits, le ratio coûts-revenus du groupe étant passé de 50 % à 49 %.
La structure de financement stratégique unique, composée d’une épargne importante, de fonds propres solides et d’une dette à long terme à faible coût, a contribué à améliorer la marge nette d’intérêts de 1 % tout au long de l’année.
Cette solide situation financière a permis au Groupe d’augmenter son dividende de 25 %, passant de 1,00 Ksh à 1,25 Ksh par action, soit 4,6 milliards Ksh contre 3,7 milliards Ksh auparavant.
Commentant les résultats lors d’une conférence avec les investisseurs, le Dr James Mwangi, PDG d’Equity Bank Group, a déclaré que cette performance reflétait le succès continu des initiatives de croissance stratégique à long terme du Groupe.
« Le bilan solide et liquide du Groupe, caractérisé par un portefeuille d’actifs de haute qualité, une solide position de liquidité, un ratio prêts/dépôts de 81 % et une liquidité de 46 %, a permis au Groupe de poursuivre sa croissance stratégique malgré l’incertitude croissante liée à un environnement macroéconomique turbulent », a déclaré le Dr Mwangi.
« Malgré un marché difficile, l’engagement du Groupe dans sa stratégie à long terme nous a permis de saisir les opportunités de croissance émergentes au Kenya et dans la région », a déclaré le Dr Mwangi.
Le Dr Mwangi a ajouté que la dynamique de croissance sera soutenue grâce au maintien d’une structure opérationnelle efficace, d’un réseau d’agences robuste et de services bancaires mobiles, à la concentration sur les PME pour intégrer le processus de transition des clients, à l’exploitation des technologies, à une gestion prudente des prêts et à une gestion des risques.
« Nous avons poursuivi la mise en œuvre d’une stratégie gagnante axée sur la création de valeur pour le client, une gestion rigoureuse des coûts et l’augmentation de la productivité des filiales », a déclaré le Dr Mwangi.
Le Groupe prévoit d’accroître sa part de marché en consolidant ses activités régionales, en déployant des canaux de distribution électroniques et en développant les services bancaires par agences dans les pays récemment créés. La banque est présente en Ouganda, au Soudan du Sud, au Rwanda et en Tanzanie.
Le nombre d’agents d’Equity Group s’élevait à 6 344 à fin 2012. Les transactions effectuées par les agents ont augmenté de 96 % entre 2011 et 2012. Elles ont représenté 30 % du total des transactions bancaires.
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