Equity Bank Group renforce ses fondamentaux tout en réduisant ses dépenses en TIC, en innovation et en déploiement de produits

03rd Nov 2014

L’accent mis par Equity Bank sur l’amélioration de l’accessibilité et de la commodité a permis de maintenir sa dynamique de croissance au 30 septembre 2013.

Le groupe bancaire régional a enregistré une croissance de 17 % des dépôts de ses clients, soit une hausse de 28 milliards de shillings kényans (KSH) à 190 milliards de shillings kényans (KSH), contre 162 milliards de shillings kényans (KSH). Cette croissance impressionnante a été rendue possible par des investissements massifs dans les services bancaires par agences et les services bancaires mobiles, qui facilitent l’accès, la commodité et l’accessibilité. Le nombre de clients atteint désormais 8,5 millions, signe d’une avancée majeure dans la stratégie de banque inclusive.

Soutenu par une baisse de 30 % des taux d’intérêt et une concentration sur le segment des PME, le portefeuille de prêts du groupe a enregistré une croissance de 21 % à 159 milliards de shillings kényans (KSH), contre 136 milliards de shillings kényans en septembre 2012. Cependant, les revenus d’intérêts n’ont progressé que de 4 %, passant de 22,7 milliards de shillings kényans (KSH) à 23,6 milliards de shillings kényans (KSH), grâce à la réduction du taux d’intérêt applicable.

Les autres revenus, transactions et commissions ont progressé de 12 % pour atteindre 10,6 milliards de shillings kenyans (KSH), contre 9,4 milliards de shillings kenyans (KSH). Cette hausse s’explique par l’augmentation du nombre de clients, grâce à une meilleure accessibilité et à une plus grande commodité, grâce à une innovation continue, aux services bancaires par agences, aux services bancaires mobiles, à la connectivité des paiements et aux investissements dans les solutions TIC.

Le nombre de clients utilisant les services bancaires mobiles est passé de 2 millions au 30 septembre 2012 à 2,7 millions, tandis que le nombre d’agents opérationnels a dépassé les 9 000.

Les charges d’exploitation totales ont augmenté de 19 %, passant de 14,9 milliards de shillings kenyans à 17,6 milliards de shillings kenyans (KSH), principalement en raison de la hausse de 15 % des coûts d’exploitation et des provisions constituées pour compenser les effets des taux d’intérêt élevés sur les créances douteuses de l’année dernière. Les charges d’exploitation ont été tirées par les coûts importants de création du réseau d’agences et par les coûts de développement, de recrutement et de formation du personnel chargé de gérer le secteur des PME et de construire les centres bancaires Supreme Banking. Les coûts des TIC ont considérablement augmenté suite à la modernisation du système et du centre de données du groupe, ainsi qu’à la formation du personnel à la simulation de la migration de son logiciel bancaire principal, de Finacle version 7 à Finacle version 10. En conséquence, le bénéfice du groupe a progressé de 7 % pour atteindre 12,6 milliards de shillings kényans, contre 11,8 milliards de shillings kényans avant impôts. Le bénéfice après impôts a atteint 8,9 milliards de shillings kényans, contre 8,3 milliards de shillings kényans l’an dernier.

Au cours de l’année écoulée, Equity Group a investi massivement dans la création d’infrastructures pour les activités commerciales, les transferts de fonds de la diaspora, les opérations bancaires et le traitement des transactions, en se connectant à tous les systèmes de paiement mondiaux : American Express (AMEX), Diners Club, Visa Personal Payments, MasterCard, JCB (Japon), Union Pay (Chine) et aux paiements numériques proposés par Google et PayPal. Equity Group a également investi dans un centre de contact de 300 personnes pour traiter les demandes des clients par téléphone et via les réseaux sociaux tels que Facebook et Twitter.

Le Groupe a également investi dans trois serveurs IBM Power 7, parmi les plus récents et les plus performants au monde, lui permettant d’accroître considérablement sa capacité de traitement et de bénéficier d’un environnement à haute disponibilité. Le Groupe a également investi massivement dans la mise à niveau du commutateur Way 4, de la passerelle de paiement et des services bancaires mobiles, avec l’acquisition d’un super cluster Oracle permettant la migration de son commutateur, de sa passerelle de paiement et de son système de services bancaires mobiles.

En juillet, Equity Group a conclu un partenariat avec Airtel Money afin d’offrir des solutions complètes de m-commerce à un plus grand nombre de Kenyans dans tout le pays. Ce service est accessible à tous les clients Equity Bank abonnés à Airtel, leur permettant ainsi d’effectuer des transactions en espèces dans les agences Equity. Il permet également aux clients Airtel Money de retirer et de déposer de l’argent dans n’importe quelle agence Equity Bank ou agence du pays.

« Grâce au renforcement des fondamentaux, aux investissements massifs réalisés et à l’amélioration de l’environnement macroéconomique qui crée d’importantes opportunités, les perspectives pour 2014 sont prometteuses », a déclaré le Dr Mwangi.

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