Equity Group Holdings PLC annonce un bénéfice net semestriel de 29,6 milliards Kshs

• Total des actifs en hausse de 6 % pour atteindre 1,75 trillion Kshs
• Dépôts en hausse de 11 % pour atteindre 1,3 trillion Kshs
• Bénéfice net semestriel en hausse de 12 % à 29,6 milliards Kshs
• Les filiales régionales représentent 49,7 % du total des actifs et 50,2 % du bénéfice avant impôts
• Diversification des produits poursuivie avec l’obtention d’une licence d’assurance générale
• La capitalisation boursière la plus élevée en Afrique subsaharienne

Nairobi, 12 août 2024 : Dans un contexte de vents contraires macroéconomiques persistants, caractérisés par des taux d’intérêt élevés et une volatilité des taux de change sur les marchés où le Groupe opère, Equity Group Holdings Plc (EGH) continue de faire preuve de résilience. Le bilan du Groupe a enregistré une croissance de 6 %, supérieure au taux d’inflation en vigueur de 4 %, portant le total des actifs au 30 juin 2024 à 1,75 trillion Kshs, dont 49,7 % proviennent des filiales régionales.

Le Groupe, reconnu comme la marque financière la plus prestigieuse d’Afrique et la 2ᵉ marque bancaire la plus forte au monde, et soutenu par sa devise « Growing Together in Trust », a vu son portefeuille de dépôts croître de 11 % sur un an pour atteindre 1,3 trillion Kshs, avec une clientèle de 20,7 millions. Cette croissance des dépôts a entraîné une augmentation de 55 % des liquidités et équivalents de liquidités à 341 milliards Kshs et des titres de placement à 459 milliards Kshs, assurant ainsi une forte position de liquidité de 57 %.

Lors de la publication des résultats semestriels, le Dr James Mwangi, Directeur général et PDG d’Equity Group Holdings, a déclaré :
« Nous sommes optimistes, car la forte liquidité du Groupe nous permet de soutenir efficacement nos clients à mesure que l’économie montre des signes d’amélioration sur les marchés clés où nous opérons, notamment grâce à la réduction par certains régulateurs des taux de référence des banques centrales. Avec cette liquidité renforcée, le Groupe a poursuivi l’optimisation de son bilan en réduisant de 75 milliards Kshs les emprunts coûteux. »

Les fonds propres des actionnaires ont progressé de 13 % pour atteindre 220 milliards Kshs, renforçant la capacité du Groupe à soutenir le Plan de Résilience et de Relance de l’Afrique (ARRP) dirigé par le secteur privé, via des investissements dans de nouvelles filiales dans le secteur de l’assurance et en positionnant le Groupe pour saisir les opportunités de marché, à l’instar de l’acquisition réalisée au Rwanda en 2023.

Le Groupe a enregistré une croissance robuste du chiffre d’affaires, avec des revenus d’intérêts en hausse de 22 % à 84,8 milliards Kshs contre 69,8 milliards Kshs, malgré l’inflation élevée et la volatilité des taux d’intérêt, qui ont fait croître les charges d’intérêts de 30 % à 30,4 milliards Kshs contre 23,4 milliards Kshs. Les revenus non financiers continuent de croître régulièrement (+5 milliards Kshs), portant le revenu total à 95,1 milliards Kshs, contre 82,1 milliards Kshs un an plus tôt (+16 %).

La stratégie offensive de diversification régionale et produit continue de porter ses fruits : la filiale bancaire kenyane contribue désormais à 43 % du chiffre d’affaires contre 46 % précédemment. Les filiales en RDC et les synergies issues de l’acquisition de Cogebanque au Rwanda ont porté la part des filiales dans les prêts totaux à 47 % (contre 44 % en 2023) et leur contribution au bénéfice net à 51 %.

Dans un environnement mondial marqué par des chocs macroéconomiques, le Groupe poursuit une approche défensive et prudente, avec des provisions pour pertes sur prêts en hausse de 35 % à 8,5 milliards Kshs. Le ratio de couverture des prêts non performants (NPL) reste à 70 % et le ratio de NPL à 12,9 %, bien inférieur à la moyenne sectorielle publiée de 16,3 %. L’investissement continu dans la modernisation des infrastructures et la forte inflation ont entraîné une augmentation des dépenses de 27 %.

Le Groupe a enregistré un bénéfice net semestriel de 29,6 milliards Kshs, en hausse de 12 % par rapport à l’année précédente, avec un bénéfice par action passant à 7,6 Kshs contre 6,7 Kshs. Les filiales régionales ont contribué à 50,2 % du bénéfice avant impôt. Ces performances s’accompagnent de fortes réserves de capital, avec un ratio de capital de base de 15,8 % et un ratio de capital total de 18,4 %, contre des seuils réglementaires respectifs de 10,5 % et 14,5 %.

« Nous sommes fiers que le Groupe dispose d’un coussin suffisant en termes de liquidité, de capital et de couverture des NPL tout en affichant une rentabilité supérieure à la moyenne du secteur, avec un ROE de 26,7 % et un ROA de 3,4 %. » a ajouté le Dr Mwangi.

Après avoir transformé le secteur bancaire, EGH a identifié l’assurance comme un élément clé pour renforcer la résilience et la protection des entreprises et des individus. Le Groupe a récemment obtenu une licence d’assurance générale, en plus de sa licence d’assurance vie. Ainsi, EGH offrira des services financiers intégrés et holistiques aux entreprises, PME et clients particuliers, couvrant la vie, la santé et la richesse grâce à une offre diversifiée.

En s’appuyant sur ses capacités stratégiques et ses partenariats dans les secteurs bancaire, santé, distribution, PME, agriculture et technologie, le Groupe propose des produits centrés sur le client, numériques et efficaces, accessibles à des millions de clients, réduisant les lacunes en matière de protection. Le réseau étendu d’agences et plus de 1,1 million d’agents et commerçants jouent un rôle clé dans la distribution d’assurances pour tous les segments. Au 30 juin 2024, le Groupe avait émis plus de 12 millions de polices vie et comptait 1,5 million de clients uniques utilisant des produits d’assurance vie et retraite.

La transformation du Groupe va au-delà de la diversification régionale et produit : elle est pilotée par la technologie via l’offre One Equity, permettant des services autonomes et pratiques selon le choix de canal. Les transactions se répartissent ainsi : digital 84 %, agences 9 %, ATM et commerçants 2 % chacun, agences physiques 3 %. Le Groupe a mis en place un Product House commun, permettant la vente croisée et la combinaison de produits via One Equity, un guichet unique pour les services financiers.

Le Groupe a développé une marque emblématique, reconnue parmi les plus précieuses de la Nairobi Securities Exchange (NSE) et comme marque bancaire leader en Afrique. L’impact du Groupe se fait sentir dans le climat, avec l’IFC reconnaissant le plus grand nombre de transactions éligibles au financement climatique, principalement dans l’agriculture. Le Groupe a également collaboré avec Microsoft et Mastercard pour digitaliser 10 millions de clients via l’initiative Community Pass.

Le 8 août 2024, EGH a accueilli 113 boursiers du Equity Leaders Program (ELP) du Kenya, Rwanda, Ouganda et RDC, bénéficiant de bourses complètes pour des études universitaires dans le monde, représentant 2,8 milliards Kshs (USD 2,7 millions), avec 13 étudiants admis dans des universités Ivy League, portant le total de boursiers ELP dans ces universités à 204. Au total, 970 boursiers ont étudié à l’international via ce programme.

Dans un contexte macroéconomique difficile, Equity Group Foundation a formé 570 006 micro et petites entreprises (MSME) à l’entrepreneuriat, distribuant 355,4 milliards Kshs à 305 771 MSMEs via le programme Young Africa Works, créant au moins 1,3 million d’emplois pour les jeunes.

Le Dr Mwangi a déclaré :
« Malgré un environnement difficile, Equity a choisi d’opérer de manière durable. Dans les semaines à venir, le Groupe publiera son troisième rapport de durabilité, mettant en avant l’intégration de la durabilité dans sa stratégie, avec l’adoption anticipée de la Taskforce for Nature Finance Disclosure en Afrique. Le Groupe soutient également la restauration de la nature, avec 29,5 millions d’arbres plantés, et continue de jouer un rôle de leader dans le financement climatique avec plus de 26 milliards Kshs (USD 200 millions) investis. »

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