Dénonciation
Trésorerie
Le département Trésorerie publie quotidiennement des mises à jour du marché à destination de ses clients (entreprises, institutions, commerçants et particuliers) afin de les tenir informés des dernières actualités et tendances monétaires.
Produits de change
1. Transactions en espèces/Bureau de change
Effectuez des opérations de change en agence pour un échange rapide de devises étrangères. Nous proposons ce service pour les devises suivantes : USD, GBP, EUR et ZAR. Le taux de change appliqué est celui du jour. Pour un montant supérieur à 5 000 USD, la Direction des opérations de change peut vous proposer un taux plus avantageux.
2. Transactions à terme
Ce service s’adresse aux clients qui doivent recevoir ou envoyer un montant précis en devises étrangères à une date ultérieure. Le règlement a lieu plus de deux jours ouvrables après la conclusion de la transaction, avec un montant, un taux et une date précis, et une garantie de 10 % du montant.
3. Transfert télégraphique (TT)
Ce service de transfert de fonds rapide et sécurisé permet d’envoyer des devises étrangères à l’étranger pour le compte de nos clients. Le taux, les frais et la date sont fixés lors de la transaction et le règlement est effectué le jour même ou le lendemain (au lieu de deux jours ouvrables).
La banque traite les devises suivantes : USD, GBP, EUR, JPY, CHF, ZAR, CAD, AUD, SEK, NOK, DKK, TZS, UGX, SDG.
4. Dépôts à terme en devises
Les dépôts à terme en devises permettent aux clients de déposer des fonds pour une période déterminée et de bénéficier de taux préférentiels.
5. Prêts en devises
Les clients peuvent souscrire des prêts en devises. Ces prêts sont soumis à une étude de crédit et leur taux d’intérêt est indexé sur le LIBOR ou d’autres indices internationaux.
Système de règlement brut en temps réel (RTGS)
La banque peut effectuer des transferts de fonds rapides et sécurisés en devise locale et en devises étrangères vers des banques locales. Les devises concernées sont l’USD, le GBP et l’EUR. La banque reçoit également gratuitement les paiements RTGS pour le compte de ses clients.
Marché monétaire et produits à revenu fixe
1. Dépôt à vue
Avec ce type de compte, le client peut déposer des fonds pour une durée indéterminée. Il peut retirer ses fonds à tout moment, après un délai minimum de 7 jours. Les taux sont généralement plus élevés que ceux des comptes d’épargne.
2. Compte de dépôt à terme
Ce type de compte permet au client de déposer une somme d’argent déterminée pour une période comprise entre un mois et un an, et de bénéficier ainsi d’un taux d’intérêt préférentiel. Un retrait anticipé entraîne la perte des intérêts ou un calcul du taux d’intérêt à un niveau inférieur pour la période de dépôt écoulée.
La banque peut également souscrire des bons du Trésor pour le compte du client, moyennant une commission. Cette commission est ensuite perçue auprès de la Banque centrale du Kenya pour les obligations du Trésor.
